こんにちは、みーとのりおです。
2022年4月末の投資運用額は以下の通りになりました。
4月の投資運用額
10,386,617円！（前月+648,223円）
4月は高インフレを抑制するため、過去数十年で最も積極的な利上げの実施と、6月にはQT（量的引き締め）を実施することを明言したため、ダウ・S&P500・ナスダックのいずれも下落しました。
また、アメリカの中央銀行にあたるFRBがインフレ抑制のため、金利を上昇させる政策をとりましたが、日本の中央銀行は日本のインフレが進んでおらず低金利政策を維持しているため、大きく円安が進んでいます。
上記の影響を受け、積み立てNISAやiDeCo、変額個人年金の評価額も下落しています😭
しかし、個別株は円安が好影響となる銘柄を有していたため評価額が上昇しました。
4月の収支や資産の状況についてもまとめていきますので、そちらも合わせてご覧ください！
こちらもCHECK
-
-
【2022年4月分】アラサー夫婦の収支・資産報告
続きを見る
【基本情報：2022年4月時点】
まずは、私たちの基本情報からお伝えします。
夫：のりお（メーカー機械技術者）
妻：みー（専業主婦）
※結婚2年目、子なし
※我が家はマネーフォワードMEを使用して家計管理をしています。
4月投資追加額 137,000円
4月に投資にまわした内訳は以下の通りです。
毎月定額で積み立てを行っています。
のりお
自社株 92,000円＝80,000円＋12,000円（持ち株奨励金）
iDeCo 21,000円
個人年金 0円
変額個人年金保険は、引き落とし日である4月末日が休日であったため、5月に後押しされているため、4月分の積み立ては0円になっています。
みー
つみたてNISA 24,000円
運用状況
個別株 合計：7,014,184円（前月+621,875円）
冒頭に書いた通り、円安が好影響となる銘柄を有していたため、評価額が上昇しました。
どのタイミングで利益確定をしようか迷っています…
ポイント投資（投資信託） 合計：37,002円（前月-900円）
楽天ポイントで投資信託をスポット購入しています。
購入しているのは以下の３つです。
のりおのポイント投資
・ニッセイ 外国株インデックスファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
S&P500などのアメリカの指数に連動する投資信託を購入しています。
利上げ、QT（量的引き締め）の影響でナスダックをはじめとした指数が下落しているので、そろそろ購入を検討しています。
twitterを見ていると、レバナス勢が損切りを始めたようなので、ナスダックのETFの購入を検討しています。
つみたてNISA 合計：981,415円（前月-20,303円）
購入している投資信託は以下の３つです。
みーのつみたてNISA
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
冒頭で書いた通り、アメリカの指数が下落しているため、保有投資信託の評価額も下落しています。
iDeCo 合計：1,516,234円（前月-34,021円）
満額つみたてをしており、外国株式100％で運用しています。
つみたてNISAと同様に評価額が下落しています。
変額個人年金 合計：837,782円（前月+81,572円）
世界株式で運用しています。
1999年5月から2022年11月までの年間リターンが＋12.36％と、S&P500の＋6.1％を大きく上回っているため、加入しています。
変額個人年金はつみたてNISAにくらべ、保険料や税金分で受け取り額が減少してしまうため一般的には投資商品としては推奨されていませんが、私たちは過去の運用成績から投資商品として資金を入れています。
4月の運用報告はこのようになりました！
最後までご覧いただきありがとうございました。