こんにちは、みーとのりおです。
2022年7月末の投資運用額は以下の通りになりました。
7月の投資運用額
6,968,583円!(前月+580,964円)
7月は6月に引き続き仕事が忙しく、世界経済の情報や動きを追うことができませんでした。
しかし、積み立てNISAやiDeCo・仮想通貨の状況を見るに、アメリカ経済指標は大きく上昇したようです。
また、個別株は全体の指標が上昇したことから、評価額も全体的に上昇しました。
7月はQT(量的引き締め)が実施されたにもかかわらず、指標が上昇したことから、経済指標が底打ちしたかもしれないという目線を持ちたいと思います。
長期投資に関しては今後も粛々と積み立てようと思っています。
7月の収支や資産の状況についてもまとめていきますので、そちらも合わせてご覧ください!
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【基本情報:2022年7月時点】
まずは、私たちの基本情報からお伝えします。
夫:のりお(メーカー機械技術者)
妻:みー(専業主婦)
※結婚2年目、子なし
※我が家はマネーフォワードMEを使用して家計管理をしています。
7月投資追加額 137,000円
7月に投資にまわした内訳は以下の通りです。
毎月定額で積み立てを行っています。
のりお
自社株 92,000円=80,000円+12,000円(持ち株奨励金)
iDeCo 21,000円
個人年金 0円
変額個人年金保険は、引き落とし日である7月末日が休日で8月に後押しされているため、7月分の積み立ては0円になっています。
みー
つみたてNISA 24,000円
運用状況
個別株 合計:2,476,437円(前月+333,719円)
個別銘柄の追加はしていませんが、日経平均株価の上昇の恩恵を受けて評価額も増加しています。
保有金額を上げるつもりでしたが、日経平均株価が上昇すると買い増しを躊躇してしまいますね。
ポイント投資(投資信託) 合計:39,780円(前月+3,475円)
楽天ポイントで投資信託をスポット購入しています。
購入しているのは以下の3つです。
のりおのポイント投資
・ニッセイ 外国株インデックスファンド
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
S&P500などのアメリカの指数に連動する投資信託を購入しています。
7月はアメリカで利上げ、QT(量的引き締め)がありますが、全体の指標は上昇しています。
今後も下落する時に買い増しを実施していきます。
つみたてNISA 合計:1,071,502円(前月+70,885円)
購入している投資信託は以下の3つです。
みーのつみたてNISA
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
冒頭で書いた通り、7月はアメリカで利上げ、QT(量的引き締め)がありましたが、全体の指標が上昇し、積み立てNISAの評価額が上昇しました。
iDeCo 合計:1,614,715円(前月+64,818円)
満額つみたてをしており、外国株式100%で運用しています。
つみたてNISAと同様に評価額が上昇しています。
変額個人年金 合計:968,200円(前月+61,930円)
世界のバリュー株にアクティブ投資する商品で運用しています。
7月は先月同様に評価額が増加しました。
1999年5月から2022年11月までの年間リターンが+12.36%と、S&P500の+6.1%を大きく上回っているため、加入しています。
変額個人年金はつみたてNISAにくらべ、保険料や税金分で受け取り額が減少してしまうため一般的には投資商品としては推奨されていませんが、私たちは過去の運用成績から投資商品として資金を入れています。
仮想通貨 合計:797,949円(前月+46,137円)
他の経済指標と同様には仮想通貨は評価額が上昇しています。
今後も少しずつ買い増しして、長期運用を考えています。
7月の運用報告はこのようになりました!
最後までご覧いただきありがとうございました。